Faktoring - zagotovite si likvidnost in se obvarujte pred tveganjem neplačil

Kaj je faktoring?

Faktoring je finančni instrument, ki vam omogoča financiranje in zavarovanje vašega poslovanja pri prodaji na odložen rok plačila. Z drugimi besedami to pomeni, da finančna sredstva dobite takoj po izstavitvi računa stranki.

Gre za dolgoročen dogovor med nami, faktorjem - FINEO FAKTORING (kupcem terjatev) in vami - stranko (odstopnikom terjatev), na osnovi katerega lahko zavarujemo, financiramo ali upravljamo z nezapadlimi terjatvami do vaših določenih kupcev, ki izvirajo iz dobave blaga ali opravljenih storitev po podpisu pogodbe o faktoringu. Vsako izmed teh storitev (zavarovanje, financiranje, upravljanje s terjatvami) je mogoče koristiti neodvisno eno od druge.

Kakšna je razlika med faktoringom in enkratnim odkupom terjatev?

Pri faktoringu gre za dolgoročno sodelovanje, kjer klient v odstop in odkup ponudi vse obstoječe in bodoče terjatve do izbranih kupcev. Za to storitev so primerne terjatve v letni višini vsaj 200 tisoč evrov, terjatve do znanih kupcev in terjatve, ki imajo plačilni rok do 120 dni. Za to vrsto faktoringa niso primerne terjatve, ki so predmet pogostih sprememb.

Enkraten odkup terjatev je koristen, ker lahko takoj pridobite denarna sredstva in jih uporabite pri svojem tekočem poslovanju. V praksi se za enkratni odkup obstoječih terjatev podjetja odločajo večinoma zaradi preprečevanja likvidnostnih težav, vendar pri tem ne gre za trajnejšo rešitev financiranja poslovanja. Za odkup zapadlih terjatev pa se podjetja odločajo zlasti zaradi učinkovitejše izterjave.

Zakaj se odločiti za faktoring – prednosti?

• do 100% ZAVAROVANJE terjatev
• uskladitev nabavnih in prodajnih denarnih tokov
• FINANCIRANJE na osnovi izstavljenih računov
• IZTERJAVA in UNOVČEVANJE TERJATEV

To so štirje najpomembnejši razlogi za uspeh, ki jih navajajo uporabniki.
Z našo pomočjo boste hitro izboljšali varnost in likvidnost poslovanja, ki ga potrebuje dinamično in hitro rastoče podjetje.

1. Faktoring vam zagotavlja boljšo likvidnost

Vaše terjatve vam odkupimo in takoj nakažemo določen odstotek njihove celotne vrednosti. To vam prinaša vrsto prednosti:

• vašim kupcem lahko ponudite daljše plačilne roke, s čimer pridobite konkurenčno prednost,
• hitrejše obračanje sredstev in hitrejša rast podjetja,
• večja varnost pri načrtovanju vaših obveznosti in investicij
• kot takojšen plačnik uživate dober ugled, kar vam predstavlja dobro izhodišče za pogajanja o izboljšanju nabavnih pogojev in koriščenju skonta,
• pozitiven vpliv na boniteto vašega podjetja,
• bančna posojila boste koristili za investicijske namene in ne za krpanje likvidnostnih lukenj,
• financiranje sezonskih nihanj ali nenadnih poskokov vašega prometa je zagotovljeno, saj s širjenjem prometa raste tudi vaša likvidnost.
• Z dostopom do fleksibilnega vira dodatnega kapitala in s konkurenčnejšimi pogoji boste povečali svoj obseg izvoza.
• S hitrejšimi izplačili in unovčevanjem boste izboljšali denarni tok.
• Varnost pred komercialnimi riziki boste imeli zagotovljeno.
• Zmanjšali boste administrativne stroške s strokovnim upravljanjem terjatev.
• Prihranek časa, ki ga boste lahko porabili za opravljanje svoje primarne dejavnosti.

2. Uskladitev nabavnih in prodajnih denarnih tokov

Namesto, da vam po medsebojno sklenjeni pogodbi o faktoringu takoj nakažemo določen odstotek njihove celotne vrednosti, lahko vašemu dobavitelju ponudimo garancijo za terjatve do vašega podjetja, kar vam omogoči uskladitev prodajnih in denarnih tokov ter na ta način pozitiven vpliv na boniteto vašega podjetja, odpadejo stroški financiranja, omogočimo vam nemotene dobave.

3. Do varnosti z zavarovanjem terjatev

Vsak posel, še posebej pa posli s tujino, prinašajo tveganje. Terjatve ZAVARUJEMO do 100% pred plačilno nesposobnostjo kupca, kot tudi pred podaljšano zamudo plačila.

Preko odobrenih limitov za zavarovanje terjatev do posameznih kupcev dobite posredno tudi informacijo o boniteti kupca. Če faktor ni pripravljen odobriti limit zavarovanja do določenega kupca, najverjetneje takemu kupcu ni varno prodajati z odloženim rokom plačila, brez kakšnih drugih oblik zavarovanj.

4. Nič več skrbi z upravljanjem terjatev, prihranimo vam čas in stroške.

Ne bo vam več potrebno skrbeti za upravljanje terjatev, kar vam znižuje administrativne stroške, povečuje rentabilnost in prihrani čas. V celoti se boste lahko posvetili samemu poslu, mi bomo uredili ostalo.

Za vas prevzamemo:

• preverjanje bonitete kupcev,
• unovčevanje terjatev,
• opominjanje kupcev,
• izterjavo,
• vodenje poslovnih knjig.

Ta storitev je še posebej dobrodošla pri mednarodnem poslovanju, kjer vam omogočamo profesionalno premostitev težav, ki nastajajo zaradi razlik v jeziku, valuti, zakonodaji, poslovnih običajih in navadah v različnih težavah. Za način izterjave se z vami v naprej dogovorimo in ga prilagodimo vašim željam.

Za kakšna podjetja je primeren faktoring?

• hitro rastočim podjetjem, ki potrebujejo dodatna likvidna sredstva za financiranje svoje rasti;
• primeren je tako za trgovska, proizvodna kot tudi storitvena podjetja;
• izvozno usmerjenim podjetjem;
• podjetjem s stalnimi kupci
• podjetjem, ki prodajajo kupcem na odložen plačilni rok (max. 120 dni).

Katere oblike faktoringa ponujamo?

• Prodajni
  • Izvozni faktoring
  • Domači faktoring
• Nabavni faktoring

Postopek sodelovanja z nami je enostaven.

• Na osnovi prejetega povpraševanja brezplačno preverimo boniteto vaših kupcev
• Ponujamo vam možnost selekcije kupcev
• po medsebojni uskladitvi pogojev sodelovanja sledi podpis Pogodbe o faktoringu oz. v primeru odkupa terjatev Pogodbe o odkupu terjatev s pripadajočo Pogodbo o odstopu terjatev

V nadaljevanju si lahko ogledate, kako poteka faktoring pri mednarodnem poslovanju (izvoznem faktoringu). Sam potek je bolj informativne narave, saj so z namenom poenostavitve postopka možne prilagoditve v posameznih korakih, kar dela storitev fakoringa še posebej fleksibilno. Pri domačem faktoringu se postopek razlikuje samo v tem, da za vas opravi vse storitve faktoringa Finea faktoring d.o.o.

Zakaj se stranke odločajo za sodelovanje z nami?

Naše delo je zadovoljevanje vaših specifičnih potreb, zato na podlagi le-teh oblikujemo storitve, ki so prilagojene vašemu podjetju.

Naše ključne prednosti so:

• Oseben pristop, ki temelji na zaupanju in zanesljivosti. Vsaki stranki se posvetimo posebej, skupaj z vami pregledamo vaše poslovanje, ugotovimo ključne probleme (denarni tokovi, zamude s plačili, sezonska nihanja, likvidnost, problemi z računovodstvom ..) in vam pripravimo posebej prilagojen paket storitev, ki bo najbolj optimalen za vas.
• Popolnoma prilagojene rešitve za vas. Ne ponujamo vam ene standardne storitve ampak se posvetimo in prilagodimo vaši specifiki. Smo proaktivni - ob delu tudi razmišljamo in vam svetujemo pri različnih odločitvah in dilemah.
• Hitrost in odzivnost. Vse poslovanje poteka tekoče in v rokih. Tudi, če je vaš skrbnik kdaj odsoten, imamo vaše ključne podatke varno shranjene v naši bazi znanja, tako da delo nemoteno teče naprej.
• Skrbno varujemo vaše poslovne podatke. Varovanje poslovnih skrivnosti je temelj našega etičnega kodeksa. Dokumenti in podatki o naših strankah brez dovoljenja stranke ne zapuščajo naših pisarn.

V podjetju Finea d.o.o. vam z veseljem svetujemo in poiščemo najbolj optimalno rešitev za vas. Za vsa vaša vprašanja in ponudbo nas pokličite na 02 234 01 13 ali pišite na e-mail: brigita.juricki@finea.si. V primeru, da želite informativno ponudbo izpolnite vprašalnik in v kratkem vam jo bomo posredovali.

Novo: Inovativna storitev prilagojena vašim potrebam - kratkoročno financiranje ob uporabi faktorinških modelov

Za vas smo razvili inovativno storitev, kjer na osnovi analize poslovanja vašega podjetja pripravimo predlog financiranja, ki je prilagojen samo vašemu podjetju – t.i. finančni model za vaše podjetje.

Predlog pripravimo na osnovi analize nabave, analize proizvodnje (če gre za proizvodno podjetje), analize prodaje, analize finančnega stanja podjetja ter ob uporabi:

• projektnega financiranja
• prodajnega faktoringa (izvoznega in domačega faktoringa)
• nabavnega faktoringa
• odkupov terjatev
• upravljanja s terjatvami

S tem vam zagotovimo še dodatno varnost pri financiranju vašega podjetja.

Za več   informacij o tej storitvi nas pokličite na 02 234 01 13 ali pišite na e-mail: brigita.juricki@finea.si.

Natisni na vrh